Financieel planner

retour
00
General
01
formations
02
Carrières
03
tendances
04
métiers du secteur

Description globale

Een financiële planner is een expert die zich toelegt op het helpen van individuen en bedrijven bij het optimaliseren en effectief beheren van hun financiële middelen. Nauw verbonden met de doelstellingen en behoeften van zijn klanten, ontwikkelt hij/zij aangepaste financiële strategieën, waarbij de veiligheid van investeringen wordt gewaarborgd en door te anticiperen op groeikansen. Met een solide financiële achtergrond en diepgaande marktanalyses biedt hij/zij relevante financiële oplossingen, van slimme investeringen tot pensioenregelingen, terwijl hij zich in het complexe regelgevingslandschap bevindt.

résponsabilités

  • Evalueer de huidige financiële situatie van klanten om hun behoeften en doelen te bepalen
  • Ontwikkel gepersonaliseerde financiële plannen om klanten te helpen hun doelen op korte en lange termijn te bereiken
  • Financiële risico's analyseren en risicobeperkende strategieën voorstellen
  • Klanten informeren over de verschillende financiële instrumenten en hen helpen bij het kiezen van de instrumenten die het beste bij hun behoeften passen
  • Klanten informeren over de verschillende financiële instrumenten en hen helpen bij het kiezen van de instrumenten die het beste bij hun behoeften passen
  • Blijf op de hoogte van markttrends en belastingregels
  • Werk samen met andere professionals (zoals advocaten of accountants) om een uitgebreide service te bieden

compétences requises

Domaines de connaissances

Récolte
Génération de leads
Gestion des litiges
Gestion de dossiers
Protocoles de communication
Spécialités chirurgicales
Planification d'entraînements

outils

Logiciels de planification financière
Plateformes de trading
Outils d'analyse de marché
Calculatrices financières
Microsoft Excel
Systèmes CRM
Logiciels de fiscalité
Logiciels de gestion de portefeuille
Applications mobiles financières
Outils d'analyse de risque

humaine

Capacité d'analyse et de résolution de problèmes
S'intéresse aux choses abstraites
S'organise avec méthode
Persévère face aux obstacles
Capacité à prendre des décisions

domaine d’études à privilégier

Financiën, Financieel beheer, Economie

certifications

  1. 1. Certified Financial Planner (CFP): Deze certificering wordt aangeboden door de Certified Financial Planner Board of Standards en wordt wereldwijd algemeen erkend. Het getuigt van expertise op het gebied van persoonlijke financiële planning.

2. European Financial Planner (EFP): Het is bedoeld voor professionals in Europa en valideert expertise op het gebied van financieel advies en planning op een gevorderd niveau.

Universités et Écoles Spécialisées

Vlerick Business School - Gand

Se distingue par ses programmes en gestion financière et planification stratégique.

Antwerp Management School - Anvers

Offre un cursus spécialisé en finance, mettant l'accent sur la planification et la stratégie.

Solvay Brussels School of Economics and Management - Bruxelles

Met l'accent sur la finance d'entreprise et la gestion patrimoniale.

Junior

Assistent financieel planner, junior financieel analist, junior financieel analist

Medior

Financieel planner, portefeuillebeheerder, financieel analist

senior

Directeur financiële planning, expert op het gebied van financiële strategie, senior adviseur financiële planning

Salaire moyen

30.000-40.000 000€

Salaire moyen

38.000-51.000€

Salaire moyen

57000-72.000 €

Digitale financiële planning


Digitale financiële planning, met het gebruik van online platforms en applicaties, zorgt voor een vlottere interactie met de klant en een geoptimaliseerd portefeuillebeheer. Om in de race te blijven, is het cruciaal om vertrouwd te raken met deze digitale tools. Gespecialiseerde trainingen en webinars kunnen u helpen om door dit digitale landschap te navigeren. Door deze tools te gebruiken, kunt u consultaties op afstand aanbieden en sneller inspelen op de behoeften van uw klanten.
Experimenteer met een online tool voor portefeuillebeheer om de investeringen van uw klanten in realtime te volgen en te analyseren.

Kunstmatige intelligentie en robo-adviseurs


Robo-adviseurs gebruiken kunstmatige intelligentie om geautomatiseerde financiële aanbevelingen te doen tegen lagere kosten. Om op deze trend in te spelen, moet u onderzoeken hoe AI uw financieel advies effectiever kan maken. Door online cursussen over AI in financiën te volgen, krijg je een overzicht van de kansen die je kunt grijpen. Door deze technologieën te integreren, kunt u uw dienstenaanbod uitbreiden en een breder klantenbestand bereiken.
Werk samen met een platform van robo-adviseurs om een oplossing aan te bieden die complementair is aan uw traditionele diensten.

Cryptocurrencies en digitale activa


Cryptocurrencies en andere digitale activa winnen aan belang in het wereldwijde financiële landschap. Om op de hoogte te blijven, is het essentieel om te begrijpen hoe deze valuta werken en wat hun investeringsimplicaties zijn. Webinars en gespecialiseerde cursussen kunnen essentiële informatie over dit onderwerp verschaffen. Door advies te geven over cryptocurrencies, kun je jezelf positioneren als een expert in een bloeiend vakgebied.
Creëer een kleine cryptocurrency-portefeuille om de marktdynamiek beter te begrijpen en uw klanten effectief te adviseren.

Pensioenplanning op basis van scenario's


Met de groeiende economische onzekerheid wordt pensioenplanning op basis van scenario's essentieel. Hiermee kunt u verschillende financiële toekomsten visualiseren op basis van verschillende variabelen. Om concurrerend te blijven, beheersing van simulatie- en financiële modelleringstools. Trainingscursussen gewijd aan scenarioplanning kunnen je de vaardigheden geven die je nodig hebt.
Gebruik simulatiesoftware om uw klanten te helpen verschillende pensioenscenario's te visualiseren, waarbij rekening wordt gehouden met variabelen zoals inflatie, rentetarieven en aandelenmarkten.

Beleggingsadviseur

Een beleggingsadviseur is een sleutelfiguur die particulieren en bedrijven helpt hun geld te laten groeien. Over het algemeen geïntegreerd in een divers team, richt haar expertise zich op het verkennen van financiële markten, het analyseren van trends en het ontwikkelen van solide beleggingsstrategieën. Dankzij zijn vaardigheden in kwantitatieve analyse en zijn vermogen om de complexiteit van de financiële wereld te ontleden, adviseert hij/zij zijn klanten op basis van grondige marktstudies, waardoor verstandige en winstgevende investeringen worden gegarandeerd.

voir plus

Fiscaal specialist

Een belastingprofessional is een expert die zich toelegt op het navigeren door de complexe wereld van belastingen en fiscale regelgeving. Of het nu voor bedrijven of particulieren is, hij/zij werkt actief aan een optimaal belastingbeheer en zorgt tegelijkertijd voor naleving van de wetten. Zijn expertise in belastingrecht, gecombineerd met een grondige kennis van de huidige regelgeving, stelt hem of haar in staat deskundig advies te geven. Hij/zij helpt klanten hun belastingverplichtingen te begrijpen en te beheren, terwijl hij op zoek gaat naar mogelijkheden voor voordelige belastingplanning.

voir plus

Financieel analist

Een financieel analist is een specialist die zich verdiept in de kern van cijfers om economische en financiële trends te begrijpen. Als onderdeel van een gevarieerd team is hij/zij toegewijd aan het beheer van investeringen en de analyse van potentiële financiële risico's. Deze persoon gebruikt zijn analytische geest om een veelheid aan gegevens te bestuderen, waardoor hij relevante aanbevelingen kan doen. Haar rol is cruciaal bij het begeleiden van bedrijven bij hun investeringsbeslissingen en zorgt zo voor een stabiele en winstgevende groei.

voir plus

Financieel auditor

Een financiële auditor is een expert in de analyse en evaluatie van de financiële informatie van een bedrijf of organisatie. Hij/zij werkt vaak samen met boekhoud- en managementteams en zorgt ervoor dat de financiële overzichten voldoen aan de boekhoudkundige en wettelijke normen. Uitgerust met analytische nauwkeurigheid en onberispelijke integriteit, identificeert hij/zij onregelmatigheden en potentiële risico's en doet hij aanbevelingen om de financiële gezondheid en het bestuur van de gecontroleerde entiteit te verbeteren.

voir plus

Manager bankdiensten

Een Banking Services Manager speelt een cruciale rol in de goede werking en groei van een bankinstelling. Hij of zij leidt een team van adviseurs en managers en zorgt voor klanttevredenheid, efficiënte dienstverlening en naleving van de regelgeving. Met een strategische visie en een diepgaand inzicht in de banksector zorgt hij/zij ervoor dat de instelling voldoet aan de veranderende behoeften van haar klanten met behoud van solide financiële prestaties en een onberispelijke reputatie.

voir plus

Vermogensbeheerder

Een vermogensbeheerder is essentieel voor de groei en het onderhoud van het vermogen van een klant of instelling. Hij/zij werkt vaak samen met financiële teams en klanten en is verantwoordelijk voor het beleggen en beheren van een portefeuille van activa op basis van de specifieke doelstellingen en behoeften van de klant. Met een gedegen kennis van financiële markten en een scherp analysevermogen neemt hij/zij strategische beslissingen om het rendement te maximaliseren en tegelijkertijd de bijbehorende risico's te beheersen. Haar expertise maakt het mogelijk om te begeleiden, te adviseren en oplossingen aan te bieden die zijn aangepast aan de financiële ambities van haar klanten op korte en lange termijn.

voir plus

Budgetanalist

Een budgetanalist speelt een cruciale rol in de financiële gezondheid van een organisatie. Hij/zij is verantwoordelijk voor de analyse, ontwikkeling en monitoring van budgetten en zorgt er zo voor dat de middelen optimaal worden gebruikt. In nauwe samenwerking met de verschillende afdelingen van het bedrijf beoordeelt hij/zij de behoeften, anticipeert hij op de uitgaven en identificeert hij mogelijke verschillen tussen voorspellingen en prestaties. Uitgerust met een niet aflatende nauwkeurigheid en uitstekende analytische vaardigheden, geeft hij/zij relevante aanbevelingen als leidraad voor de financiële en strategische beslissingen van het bedrijf.

voir plus

Financieel manager

Een financieel manager vormt de kern van de financiële strategie van een organisatie. Hij/zij houdt toezicht op het financieel beheer, variërend van budgetplanning tot financiële prestatieanalyse. In nauwe samenwerking met het management ontwikkelt hij/zij strategieën om de winst te maximaliseren, de kosten te verlagen en de financiële duurzaamheid van het bedrijf te waarborgen. Met een sterk analysevermogen en een strategische visie staat de financieel manager garant voor de financiële gezondheid en economische ontwikkeling van de organisatie.

voir plus

Boekhouder

Een accountant is een essentiële pijler van de financiële gezondheid van een bedrijf of individu. Hij/zij werkt vaak samen met verschillende afdelingen of klanten en is verantwoordelijk voor het bijhouden van de boekhouding, het vastleggen van financiële transacties en het opstellen van financiële overzichten. Met een nauwgezet oog en onberispelijke nauwkeurigheid zorgt hij/zij ervoor dat alle transacties worden geregistreerd in overeenstemming met de huidige normen en biedt hij financiële transparantie, wat essentieel is voor de besluitvorming.

voir plus

Boekhoudkundig assistent

Een boekhoudkundig assistent vormt de ruggengraat van het goed functioneren van een boekhoudafdeling. Hij/zij werkt nauw samen met accountants en financiële managers en zorgt voor de boekhouding, het volgen van facturen, bankafstemmingen en andere essentiële administratieve taken. Haar oog voor detail en nauwkeurigheid zorgen voor de nauwkeurigheid en betrouwbaarheid van financiële gegevens en dragen zo bij aan het algehele financiële succes van de organisatie.

voir plus

Manager financiële communicatie

Een financiële communicatiemanager is een essentiële speler binnen een bedrijf om te zorgen voor transparante en nauwkeurige communicatie van financiële informatie. In nauwe samenwerking met financiële management- en communicatieteams zorgt hij/zij ervoor dat financiële informatie duidelijk en in overeenstemming met de regelgeving wordt gepresenteerd. Uitgerust met zowel financiële als communicatieve expertise, speelt hij/zij een cruciale rol in de relatie met investeerders, analisten en toezichthouders, waardoor het vertrouwen van belanghebbenden in de financiële gezondheid en het bestuur van het bedrijf wordt gewaarborgd.

voir plus

Econoom

Een econoom is een specialist in economische systemen, markten en financiële trends. Of het nu binnen overheidsinstellingen, particuliere bedrijven of internationale organisaties is, hij/zij analyseert en interpreteert gegevens om economische fenomenen te begrijpen, trends te voorspellen en strategische aanbevelingen te formuleren. Uitgerust met kritisch denken en het vermogen om complexe informatie te synthetiseren, helpt de econoom de besluitvorming te onderbouwen door inzichten te verschaffen op basis van diepgaande analyses.

voir plus

Incassobureau

Een incassobureau is cruciaal om de financiële gezondheid van een bedrijf te waarborgen door ervoor te zorgen dat claims tijdig worden betaald. Hij/zij werkt proactief om contact op te nemen met debiteuren, te onderhandelen over betalingsregelingen en geschillen op te lossen. Uitgerust met uitstekende communicatieve vaardigheden en doorzettingsvermogen, zorgt hij/zij ervoor dat incassoprocessen ethisch en in overeenstemming met de wetgeving verlopen.

voir plus